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2021.10.10

今後の投資計画について

 今日は(旧)体育の日ですね。前回の東京オリンピックを開催するときに、東京地方の晴れの特異日のこの日を選んだと記憶していましたが、ネットで調べるとガセネタのようです。正しいと思い込んでいたことが調べてみるとガセなこと、割合ありますよね。

 なぜ、こんなつかみを書いたかというと、今後の投資計画を考えて色々調べてみたところ思いがけない事実に気づいたからです。それは、日本の経済発展は限定的なので、米国に投資したほうが良いというセオリーについてです。

 このセオリーは全くそのとおりで、何も間違っていないのですが、ただ、日経平均株価(998407.O )とNYダウ(^DJI)を比較すると、

日付 日経平均(円) 増加率(a比 増加率(b比 NYダウ($) 増加率(a比 増加率(b比
2019/12末(a 23,656.62 28,534.44
2020/12末(b 27,444.17 16.0% 30,606.48 7.3%
2021/10/8 28,048.94 18.6% 2.2% 34,746.25 21.8% 13.5%

 2020年の上昇率は日経平均のほうが高いし、2020年と2021年(1/1~10/8)の上昇率では18.6%:21.8%と日経平均も頑張っているのがわかります。9月から日経平均は乱高下したため(菅首相退陣から2,500円ほど上昇し、岸田首相誕生で同じほど下落)現在の増加率(a比)はNYダウを下回っていますが、ちょっと前までは上回っていました。NYダウは日経平均と大差ないのです。
 どうも、米国の好循環と株価の上昇はNYダウではなく、NASDAQ、特にその上位のハイテク企業の上昇に負っているところが大きいようです。
 この代表格がGAFAなので、結局はGAFAに投資することが一番いいのかもしれません。しかし、なんとなくリスクが大きそうでそれには乗れずにいます。それを避けるなら、NYダウと大差ない日本株に投資して日本の企業の応援をしたほうが良いような気がしています。

 これを踏まえて、今後の投資計画を練り直しています。

 現在の資産の状況は 下の表のとおりです。

資産内容 比率
現金預金 17.94%
配当目的の株式 16.69%
自社株 25.01%
その他の株式 10.97%
投信ETF(外国株) 5.81%
投信ETF(日本株) 11.15%
投信ETF(金) 3.30%
投信ETF(米国国債) 3.98%
投信ETF(日本リート) 1.29%
リート(日本) 3.85%
100.00%

 今後は「現金預金」・「自社株」・「投信ETF(米国国債)」を減らして、「投信ETF(金)」を25%程度、「配当目的の株式」を30%位まで増やしていきたいと思います。

■TOKAIグループで従業員の横領(元従業員2人、着服5億円超 TOKAIHD(静岡市)の2子会社)<静岡新聞>

 自分が監査やっていた時でなくてよかったです。しかし、5億円も気づかないことありえないと思うのですが……

■10/10の夕ごはんはAKが作ってくれました。ごちそうさまでした。

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