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2021.01.12

ポートフォリオの改善について

 2021年は、退職した自社株を整理して、ポートフォリオの改善をしていかなければなりません。現状は下表の割合です。

国債 28.7%
リート 0.8%
自社株 31.4%
株式(日本) 23.4%
投資信託(日本株) 9.3%
投資信託(先進国) 2.4%
預金 4.0%

 明らかに日本株の比率が高いので、自社株を減らして先進国の投資信託やリートに振って行きたいと思います。

国債 28.7%
リート 11.3%
自社株 7.3%
株式(日本) 23.4%
投資信託(日本株) 9.3%
投資信託(先進国) 15.7%
預金 4.3%

 リートは株式に近いので注意は必要ですが、金利の低い債券を購入するよりは良いと思っています。国債とリートで40%になるまで増やします。
 自社株+株式+日本株投資信託を40%まで減らし、投資信託の先進国株式を増やして、投資信託全体で25%までもっていきます。
 これで、ちょっとですが日本株偏重のリスクを減らしたいと思います。

 とりあえず、現在は自社株がちょっと安いので、目標額になるまでは様子見です。

 9~11日の夕ごはんはAKが作ってくれました。ごちそうさまでした。

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